Báo cáo về việc tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước về giới hạn cấp tín dụng và các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại thời Điểm cuối tháng gần nhất trước ngày ký thỏa thuận vay nước Thứ ba, bảo đảm mọi hoạt động của ngân hàng đều tuân thủ theo pháp luật, các quy định của NHNN, các chính sách, quy chế, quy định nội bộ, quy trình nghiệp của ngân hàng. 3. Các nguyên tắc cơ bản của hệ thống kiểm soát nội bộ trong ngân hàng thương mại Công việc của thủ quỹ. 1. Mô tả công việc. Thủ quỹ là người kiểm soát toàn bộ hoạt động thu chi tiền phát sinh trong quá trình hoạt động doanh nghiệp như kiểm tra phiếu Thu, phiếu Chi, thực hiện công tác ký xác nhận, giao các liên, tạm ứng và lưu trữ, quản lý toàn bộ Bên ngân hàng và bên chuyên viên tư vấn lên thuế lấy giấy đóng tiền qua kho bạc nộp tiền. Lấy tờ hóa đơn đỏ khi nộp kho bạc mang về. Photo ra 1 bản đưa lại cơ quan thuế bản photo. Lấy tờ thuế cơ quan thuế đưa. Và tờ khai thuế gốc mang về đưa cho chủ nhà mới. Bước 7 : Chủ đầu tư xác nhận hoàn tất chuyển nhượng Bước 1: Liên hệ với ngân hàng ACB để được tư vấn về điều kiện vay và hồ sơ cần chuẩn bị Khách hàng có nhu cầu vay mua nhà có thể đến các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng ACB gần nhất. Hoặc liên hệ qua Hotline trung tâm dịch vụ khách hàng 24/7: 1900 54 54 86 - (08) 38 247 247. Bước 2: Chuẩn bị các hồ sơ cần thiết Thủ tục phá sản ngân hàng như thế nào ? Luật Phá sản 2014 có các quy định hướng dẫn cụ thể. Chúng tôi xin trình bày như sau: ngân hàng khác theo quy định của Luật Các ngân hàng thì phải hoàn trả khoản vay đặc biệt trước khi thực hiện phân chia tài sản theo quy định fZU2Gq. Ngân quỹ là yếu tố quan trọng trong hoạt động mỗi Ngân hàng. Nếu bạn là một nhân viên Ngân hàng mới, bạn sẽ cần hiểu rõ hơn về mảng nghiệp vụ này. Bài viết dưới đây sẽ mang đến cho Ngân quỹ là yếu tố quan trọng trong hoạt động mỗi Ngân hàng. Nếu bạn là một nhân viên Ngân hàng mới, bạn sẽ cần hiểu rõ hơn về mảng nghiệp vụ này. Bài viết dưới đây sẽ mang đến cho bạn một góc nhìn toàn diện về nghiệp vụ Ngân quỹ Ngân hàng tại Việt Nam. NỘI DUNG NGHIỆP VỤ NGÂN QUỸ Nghiệp vụ Ngân quỹ của tổ chức tín dụng bao gồm các nghiệp vụ thu, chi và điều chuyển tiền mặt. Mức tồn quỹ tiền mặt ở mỗi tổ chức tín dụng phụ thuộc vào quy mô hoạt động; tính chất thường xuyên hay thời vụ của các khoản thu, chi tiền mặt qua quỹ nghiệp vụ của tổ chức tín dụng đó. Các tổ chức tín dụng luôn phải cân nhắc các yếu tố trên để tự xác định mức tồn quỹ tiền mặt tối ưu cho mình. Một mặt đảm bảo thực hiện nhu cầu thu, chi tiền mặt bất cứ lúc nào; mặt khác không để tồn quỹ tiền mặt quá cao làm ảnh hưởng đến khả năng sinh lời của Ngân hàng. Quỹ tiền mặt do bộ phận ngân quỹ hay phòng ngân quỹ thực hiện và bảo quản trong kho, két tuyệt đối an toàn. Tại bộ phận ngân quỹ bố trí thủ quỹ và các nhân viên kiểm ngân. Thủ quỹ chịu trách nhiệm về số tài sản trong kho, két. Việc tổ chức công tác quỹ phụ thuộc vào mô hình giao dịch Ngân hàng lựa chọn mô hình giao dịch nhiều cửa hay mô hình giao dịch một cửa. Trong mô hình giao dịch nhiều cửa quỹ là một bộ phận trực tiếp giao dịch với khách hàng trong các nghiệp vụ liên quan đến việc thu chi tiền mặt từ cho khách hàng. Với mô hình giao dịch một cửa mỗi đầu ngày, cuối ngày, quỹ chính thực hiện việc giao nhận tiền mặt cho các giao dịch viên Teller phù hợp với hạn mức quỹ mà các giao dịch viên được nắm giữ. Như vậy, khi có nghiệp vụ tiền mặt phát sinh; quỹ không phải trực tiếp thu – chi tiền mặt cho khách hàng trừ các giao dịch vượt hạn mức giao dịch của các giao dịch viên. TÀI KHOẢN, CHỨNG TỪ VÀ SỔ SÁCH SỬ DỤNG TRONG NGHIỆP VỤ NGÂN QUỸ TÀI KHOẢN Tài khoản “Tiền mặt tại đơn vị” – 1011 Tài khoản này dùng để hạch toán số tiền mặt tại quỹ nghiệp vụ của các Tổ chức tín dụng. Bên Nợ ghi Số tiền mặt thu vào quỹ nghiệp vụ Bên Có ghi Số tiền mặt chi ra từ quỹ nghiệp vụ Số dư Nợ Số tiền mặt hiện có tại quỹ nghiệp vụ của TCTD Hạch toán chi tiết Mở 1 tài khoản chi tiết. Tài khoản “Tiền mặt đang vận chuyển” – 1019 Tài khoản này dùng để hạch toán số tiền mặt xuất từ quỹ tiền mặt tại đơn vị chuyển cho các đơn vị khác đang trên đường đi. Bên Nợ ghi Số tiền xuất quỹ để vận chuyển đến đơn vị nhận tiền Bên Có ghi Số tiền đã vận chuyển đến đơn vị nhận Số dư Nợ Số TM thuộc quỹ nghiệp vụ ở đơn vị đang trên đường vận chuyển Hạch toán chi tiết Mở tài khoản chi tiết theo từng đơn vị nhận tiền vận chuyển đến. Tài khoản “Tiền mặt ngoại tệ tại đơn vị” – 1031 Tài khoản này dùng để hạch toán giá trị ngoại tệ tại quỹ của Tổ chức tín dụng. Bên Nợ ghi Giá trị ngoại tệ nhập quỹ Bên Có ghi Giá trị ngoại tệ xuất quỹ Số dư Nợ Phản ánh giá trị ngoại tệ hiện có tại quỹ của TCTD Hạch toán chi tiết Mở 1 tài khoản chi tiết. Tài khoản “Ngoại tệ đang vận chuyển” – 1039 Tài khoản này dùng để hạch toán giá trị ngoại tệ chuyển cho các đơn vị khác đang trên đường đi. Bên Nợ ghi Giá trị ngoại tệ vận chuyển đến đơn vị nhận tiền Bên Có ghi Giá trị ngoại tệ đã vận chuyển đến đơn vị nhận Số dư Nợ Phản ánh giá trị ngoại tệ ở đơn vị đang vận chuyển trên đường Hạch toán chi tiết Mở tài khoản chi tiết theo từng đơn vị nhận ngoại tệ vận chuyển đến. Tài khoản “Tham ô, thiếu mất tiền, tài sản chờ xử lý” – 3614 Tài khoản này dùng để phản ảnh các khoản nợ phải thu phát sinh trong hoạt động nội bộ của Tổ chức Tín dụng. Bên Nợ ghi Số tiền TCTD phải thu Bên Có ghi Số tiền được xử lý chuyển vào các tài khoản thích hợp khác Số dư Nợ Phản ánh số tiền TCTD còn phải thu Hạch toán chi tiết Mở tài khoản chi tiết cho từng đơn vị, cá nhân có quan hệ thanh toán Tài khoản “Thừa quỹ, tài sản thừa chờ xử lý” – 461 Tài khoản này dùng để phản ảnh các khoản phải trả phát sinh trong quá trình hoạt động nội bộ của Tổ chức Tín dụng. Bên Có ghi Số tiền TCTD phải trả Bên Nợ ghi Số tiền TCTD đã trả hoặc được giải quyết chuyển vào TK khác Số dư Có Phản ánh số tiền TCTD còn phải trả Hạch toán chi tiết Mở tài khoản chi tiết cho từng đơn vị, cá nhân có quan hệ thanh toán CHỨNG TỪ Nếu thu tiền mặt Giấy nộp tiền dùng cho khách hàng nộp tiền vào Ngân hàng Phiếu thu dùng cho nội bộ Ngân hàng Nếu chi tiền mặt Séc lĩnh tiền mặt dùng cho khách hàng lĩnh tiền từ TKTG Giấy lĩnh tiền mặt dùng trong trường hợp cho vay Phiếu chi dùng cho nội bộ Ngân hàng SỔ SÁCH Tại bộ phận kế toán mở các loại sổ sau Sổ nhật ký quỹ sổ tờ rời Do kiểm soát tiền mặt giữ để ghi chép tất cả các khoản thu, chi tiền mặt trong ngày theo các chứng từ tiền mặt phát sinh. Dùng làm căn cứ lập nhật ký chứng từ và hạch toán tổng hợp trong ngày. Cuối ngày khoá sổ tìm tổng tiền mặt thu vào, tổng tiền mặt chi ra trong ngày và tồn quỹ cuối ngày. Đối chiếu với thủ quỹ. Sổ kế toán chi tiết tiền mặt Sổ này dùng để ghi tổng số tiền mặt thu, chi trong ngày và tồn quỹ tiền mặt cuối ngày mỗi ngày một dòng. Sổ này dùng làm cơ sở cho việc lập báo cáo kế toán hàng tháng. Căn cứ để lập sổ kế toán chi tiết tiền mặt là nhật ký quỹ. Cuối ngày cộng sổ nhật ký quỹ để có tổng thu tiền mặt, tổng chi tiền mặt trong ngày. Căn cứ vào số tổng thu để vào cột phát sinh bên Nợ, số tổng chi vào cột phát sinh bên Có. Sau khi vào số phát sinh bên Nợ và bên Có sẽ rút số dư cuối ngày của tài khoản tiền mặt, số dư Nợ tài khoản tiền mặt cuối ngày phải bằng tồn quỹ tiền mặt cuối ngày trên sổ sách và tồn quỹ thực tế do thủ quỹ quản lý. Tại bộ phận quỹ nghiệp vụ mở các loại sổ sau Sổ quỹ Được đóng thành quyển đánh số trang liên tục, đóng dấu giáp lai Do thủ quỹ giữ để ghi chép các khoản thu, chi tiền mặt trong ngày theo các chứng từ thu chi tiền mặt. Hàng ngày, thủ quỹ phải kiểm kê số tồn quỹ tiền mặt thực tế để đối chiếu với kế toán và tiền mặt tồn quỹ bảo quản trong kho, két. Nếu thực hiện giao dịch một cửa thì sổ này do nhân viên giao dịch Teller trực tiếp giữ. Các loại sổ khác Sổ theo dõi các loại tiền thu, chi để phục vụ thống kê các loại tiền. Trên đây là thông tin về Nghiệp vụ Ngân quỹ tại các Ngân hàng có thể bạn cần biết. Hiện nay hầu hết các ngân hàng thương mại đều cung cấp dịch vụ ngân quỹ cho khách hàng doanh nghiệp, tổ chức và các cá nhân. Hy vọng bài viết do UB Academy tổng hợp và biên soạn đã giúp bạn hiểu hơn về nghiệp vụ Ngân quỹ của Ngân hàng. Đừng quên theo dõi chuyên mục Điểm tin UB Academy và Diễn đàn U&Bank để cập nhật những tin tức mới nhất về ngành Ngân hàng. Xin cho tôi hỏi thủ quỹ là ai? Để làm vị trí thủ quỹ ngân hàng thì cá nhân đáp ứng các tiêu chuẩn như thế nào? – Kim Huyền Khánh Hòa Thủ quỹ ngân hàng là ai? Tiêu chuẩn của thủ quỹ ngân hàng Về vấn đề này, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT giải đáp như sau 1. Thủ quỹ ngân hàng là ai? Theo khoản 1 Điều 7 Thông tư 14/2022/TT-NHNN, thủ quỹ ngân hàng là công chức chuyên môn nghiệp vụ chuyên ngành Ngân hàng, thực hiện việc quản lý và đảm bảo an toàn tuyệt đối các loại tài sản bảo quản trong kho tiền Ngân hàng Nhà nước theo nhiệm vụ được giao, được bố trí ở các vị trí việc làm tại các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước. 2. Tiêu chuẩn của thủ quỹ ngân hàng Tiêu chuẩn chung về phẩm chất Cụ thể tại Điều 3 Thông tư 14/2022/TT-NHNN, tiêu chuẩn chung về phẩm chất của thủ quỹ ngân hàng được quy định như sau” – Có bản lĩnh chính trị vững vàng, kiên định với chủ nghĩa Mác – Lênin, tư tưởng Hồ Chí Minh; nắm vững chủ trương, đường lối, quy định của Đảng, chính sách, pháp luật của Nhà nước; trung thành với Tổ quốc; bảo vệ lợi ích của Nhà nước, của nhân dân. – Thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của công chức theo quy định của pháp luật; nghiêm túc chấp hành sự phân công nhiệm vụ của cấp trên; tuân thủ pháp luật, giữ vững kỷ luật, kỷ cương, trật tự hành chính; gương mẫu thực hiện nội quy, quy chế của cơ quan. – Tận tụy, trách nhiệm, liêm khiết, trung thực, khách quan, công tâm và gương mẫu trong thực thi công vụ; lịch sự, văn hóa và chuẩn mực trong giao tiếp, phục vụ nhân dân. – Có lối sống và sinh hoạt lành mạnh, khiêm tốn, đoàn kết; cần, kiệm, liêm, chính, chí công vô tư; không lợi dụng việc công để mưu cầu lợi ích cá nhân; không quan liêu, tham nhũng, lãng phí, tiêu cực. – Thường xuyên có ý thức học tập, rèn luyện nâng cao phẩm chất chính trị, đạo đức lối sống, đạo đức công vụ và trình độ, năng lực. Tiêu chuẩn về năng lực chuyên môn, nghiệp vụ Thủ quỹ ngân hàng phải đáp ứng các tiêu chuẩn về năng lực chuyên môn, nghiệp vụ như sau – Thông thạo các quy trình, quy định về chế độ quản lý kho tiền của Ngân hàng Nhà nước và các quy định khác của pháp luật có liên quan; – Thông hiểu các văn bản pháp luật Nhà nước về nghĩa vụ, trách nhiệm bảo quản an toàn tài sản; – Nắm vững trình tự, thủ tục nghiệp vụ hành chính của Ngân hàng Nhà nước, đơn vị; – Nắm được chức năng, nhiệm vụ của ngành, của đơn vị; – Thực hiện đúng các thủ tục về xử lý chứng từ, ghi chép sổ quỹ, thẻ kho; – Thành thạo về nghiệp vụ kiểm ngân và quỹ nghiệp vụ ngân hàng; – Sử dụng được máy móc, thiết bị, công cụ kỹ thuật chuyên dùng có liên quan đến việc bảo vệ an ninh, an toàn kho tiền. Khoản 3 Điều 7 Thông tư 14/2022/TT-NHNN Tiêu chuẩn về trình độ đào tạo, bồi dưỡng Theo khoản 4 Điều 7 Thông tư 14/2022/TT-NHNN, đối với trình độ đào tạo, bồi dưỡng thì cá nhân làm thủ quỹ ngân hàng phải có bằng tốt nghiệp cao đẳng trở lên với ngành hoặc chuyên ngành kinh tế, tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán. 3. Nhiệm vụ của thủ quỹ ngân hàng Thủ quỹ ngân hàng có các nhiệm vụ sau đây – Thực hiện việc nhập – xuất thu – chi tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá chính xác, kịp thời, đầy đủ theo đúng lệnh của cấp có thẩm quyền, đúng chứng từ kế toán hợp lệ, hợp pháp; – Mở sổ quỹ; sổ theo dõi từng loại tiền, từng loại tài sản; thẻ kho; các sổ sách cần thiết khác; ghi chép và bảo quản các sổ sách, giấy tờ đầy đủ, rõ ràng, chính xác; – Tổ chức sắp xếp tiền mặt, tài sản trong kho tiền gọn gàng, khoa học, đảm bảo vệ sinh kho tiền; áp dụng các biện pháp cần thiết để đảm bảo chất lượng tiền, tài sản trong kho tiền; – Tham gia kiểm kê tài sản trong kho tiền định kỳ hoặc đột xuất đảm bảo sự khớp đúng giữa tồn kho thực tế với sổ sách kế toán và sổ quỹ, thẻ kho; – Quản lý, giữ chìa khóa một ổ khóa cửa kho tiền bảo quản tài sản được giao, các ổ khóa cửa gian kho và các phương tiện bảo quản tài sản trong kho tiền két, tủ sắt; chịu trách nhiệm cá nhân đối với tài sản trong kho tiền thuộc nhiệm vụ được giao; – Thực hiện đầy đủ chế độ báo cáo, kiểm kê kho tiền, theo đúng quy định của Nhà nước và của ngành. Khoản 2 Điều 7 Thông tư 14/2022/TT-NHNN Thanh Rin Nguồn bài viết Thủ tục ký quỹ tại ngân hàng được quy định như thế quỹ tại ngân hàng có cần giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp..điều kiện kinh doanh dịch vụ đòi nợ Thủ tục ký quỹ tại ngân hàng Câu hỏi của bạn về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng Tôi đang làm thủ tục thành lập công ty kinh doanh dịch vụ đòi nợ, theo đó phải xin xác nhận của hàng về số tiền ký quỹ của các thành viên sáng lập. Tuy nhiên, khi tôi lên thực hiện việc ký quỹ thì ngân hàng yêu cầu phải có giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Cho tôi hỏi ngân hàng trả lời như vậy có đúng không? Câu trả lời của luật sư về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng Chào bạn, Luật Toàn Quốc xin cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng, chúng tôi xin đưa ra quan điểm tư vấn về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng như sau 1. Cơ sở pháp lý về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng Bộ luật dân sự 2015 Nghị định 104/2007/NĐ-CP quy định về kinh doanh dịch vụ đòi nợ 2. Nội dung tư vấn về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng Ký quỹ là một trong những biện pháp bảo đảm mà có thể thực hiện theo sự thỏa thuận của các bên hoặc phải thực hiện theo quy định của pháp luật. Theo quy định của pháp luật hiện hành, để kinh doanh dịch vụ đòi nợ doanh nghiệp phải đáp ứng điều kiện về vốn pháp định. Theo đó, doanh nghiệp phải tiến hành ký quỹ số tiền tối thiểu bằng vốn pháp định tại các ngân hàng thương mại được thành lập hợp pháp tại Việt Nam. Đối với câu hỏi của bạn, chúng tôi xin đưa ra quan điểm tư vấn như sau Quy định của pháp luật về ký quỹ Bộ luật Dân sự 2015 quy định về ký quỹ như sau Điều 330. Ký quỹ Ký quỹ là việc bên có nghĩa vụ gửi một khoản tiền hoặc kim khí quý, đá quý hoặc giấy tờ có giá vào tài khoản phong tỏa tại một tổ chức tín dụng để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ. Trường hợp bên có nghĩa vụ không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ thì bên có quyền được tổ chức tín dụng nơi ký quỹ thanh toán, bồi thường thiệt hại do bên có nghĩa vụ gây ra, sau khi trừ chi phí dịch vụ. Thủ tục gửi và thanh toán thực hiện theo quy định của pháp luật Theo đó, ký quỹ được hiểu là việc bên có nghĩa vụ gửi một khoản tiền hoặc kim khí quý, đá quý hoặc giấy tờ có giá vào tài khoản phong tỏa tại một tổ chức tín dụng để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ. Trong trường hợp của bạn, việc gửi tiền ký quỹ vào ngân hàng nhằm để đảm bảo nghĩa vụ về vốn pháp định khi thành lập công ty kinh doanh dịch vụ đòi nợ. Thủ tục ký quỹ tại ngân hàng Điều kiện về vốn pháp định với công ty kinh doanh dịch vụ đòi nợ Khi thành lập công ty kinh doanh dịch vụ đòi nợ, doanh nghiệp phải đáp ứng điều kiện về vốn pháp định. Vốn pháp định đối với kinh doanh dịch vụ đòi nợ là 2 tỷ đồng hai tỷ đồng và phải được xác nhận tại các tổ chức ngân hàng thương mại trên lãnh thổ Việt Nam. Theo đó, Nghị định 104/2007/NĐ-CP quy định về kinh doanh dịch vụ đòi nợ như sau “Đối với số vốn được góp bằng tiền, phải có xác nhận của ngân hàng thương mại được phép hoạt động tại Việt Nam về số tiền ký quỹ của các thành viên sáng lập. Số tiền ký quỹ phải bằng số vốn góp bằng tiền của các thành viên sáng lập và chỉ được giải toả sau khi doanh nghiệp được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh dịch vụ đòi nợ”… Như vậy, để có văn bản xác nhận của ngân hàng thương mại, các thành viên/cổ đông phải tiến hành họp cử người đại diện vốn ký quỹ tại bất kỳ tài khoản phong tỏa tại một ngân hàng thương mại nào để đảm bảo cho việc thực hiện nghĩa vụ của mình Số tiền ký quỹ tối thiểu là 2 tỷ đồng. Do công ty kinh doanh dịch vụ đòi nợ phải đáp ứng yêu cầu về vốn pháp định nên ngay từ ban đầu khi làm hồ sơ thành lập thì các thành viên/cổ đông phải chứng minh được điều kiện về vốn. Đối với số vốn được góp bằng tiền, phải có xác nhận của ngân hàng thương mại được phép hoạt động tại Việt Nam về số tiền ký quỹ của các thành viên sáng lập. Theo đó, văn bản xác nhận của ngân hàng nằm trong thành phần hồ sơ thành lập doanh nghiệp. Ngân hàng thương mại yêu cầu bạn cung cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp là không đúng. Thủ tục xác nhận vốn pháp định tại ngân hàng Bước 1 Các thành viên/cổ đông tiến hành họp để cử người đại diện vốn ký quỹ tại ngân hàng Bước 2 Người đại diện vốn ký quỹ phải đến ngân hàng làm thủ tục ký quỹ, hồ sơ gồm Biên bản họp cử người đại diện vốn ký quỹ tại ngân hàng; Chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu của người đại diện vốn ký quỹ Sau khi có giấy xác nhận của ngân hàng, bạn có thể thực hiện thủ tục thành lập doanh nghiệp theo quy định của pháp luật về doanh nghiệp Kết luận Việc ngân hàng yêu cầu bạn cung cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp là không đúng, bởi chưa có xác nhận của ngân hàng thì không được cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp. Bài viết tham khảo Quy định về Ký quỹ đối với doanh nghiệp trước khi tiến hành đăng ký kinh doanh Điều kiện kinh doanh dịch vụ đòi nợ được quy định như thế nào Để được tư vấn chi tiết về thủ tục ký quỹ tại ngân hàng quý khách vui lòng liên hệ tới tổng đài tư vấn pháp luật doanh nghiệp 24/7 19006500 để được tư vấn chi tiết hoặc gửi câu hỏi về Email lienhe Chúng tôi sẽ giải đáp toàn bộ câu hỏi của quý khách một cách tốt nhất. Luật Toàn Quốc xin chân thành cảm ơn. Chuyên viên Văn Chung Ngày đăng 17/06/2022 Không có phản hồi Ngày cập nhật 23/03/2023 Thủ quỹ của một doanh nghiệp như một người lính gác cổng, để cân đối thu chi, kiểm soát dòng tiền không thất thoát và sử dụng vào mục đích chính đáng. Vậy bản chất công việc của thủ quỹ là gì? Ứng viên cần có những kỹ năng và đáp ứng các yêu cầu cần thiết nào? Hãy cùng Glints tìm hiểu mô tả công việc thủ quỹ qua bài viết này nhé! Thủ quỹ là gì?Mô tả công việc thủ quỹ đầy đủ không phải ai cũng biếtPhụ trách thanh toán các khoản giao dịchKiểm soát hoạt động thu chiXử lý các vấn đề về tài chínhTất tần tật yêu cầu và kỹ năng cần cho thủ quỹThu nhập và quyền lợi của thủ quỹBộ câu hỏi phỏng vấn vị trí thủ quỹ ít ai biết Tác Giả Tạ Nguyễn Thanh Thuỷ Thủ quỹ là gì? Thủ quỹ là người trực tiếp giám sát tiền mặt của doanh nghiệp, quản lý các vấn đề tài chính, và đảm bảo sự minh bạch trong các hoạt động tài chính của doanh nghiệp. Là một nhân viên thủ quỹ, bạn cần theo dõi sát sao dòng tiền thu chi, chịu trách nhiệm toàn bộ các hoạt động phát sinh về tiền bạc. Thông qua các hướng dẫn về chính sách tài chính, người thủ quỹ cần đánh giá rủi ro, có tầm nhìn về cơ hội tài trợ hoặc đầu tư, để duy trì và cải thiện tình hình tài chính của công ty. Thủ quỹ cần có khả năng dự đoán nhu cầu vay tài chính và chuẩn bị các báo cáo liên quan. Ngoài ra, bạn cũng có thể đảm nhiệm vai trò tư vấn về các khoản vay, đầu tư thanh toán, để bảo đảm công ty xoay được dòng tiền, chuẩn bị cho những chi phí vận hành và đầu tư. Chức năng, nhiệm vụ của thủ quỹ có đơn giản là quản lý thu chi dòng tiền trong doanh nghiệp? Mô tả công việc thủ quỹ đầy đủ không phải ai cũng biết Vậy nhiệm vụ thủ quỹ làm gì? Thủ quỹ là một vị trí có trách nhiệm cao trong doanh nghiệp. Họ cần phải bảo đảm doanh nghiệp đủ chi phí vận hành và đầu tư một cách tốt nhất, tránh các trường hợp thất thoát đáng tiếc. Vậy một thủ quỹ sẽ làm những công việc cụ thể nào? Dưới đây là bảng mô tả công việc của thủ quỹ đầy đủ mà không phải ai cũng biết. Phụ trách thanh toán các khoản giao dịch Đây là đầu việc cơ bản nhất của một thủ quỹ. Bạn sẽ chịu trách nhiệm Thanh toán các khoản giao dịch, các đơn hàng của đối tác cung cấp. Lưu lại toàn bộ thông tin giao dịch để đối chứng trong trường hợp cần thiết. Đảm bảo các thông tin thuộc giao dịch đó chính xác, hợp pháp, có xác nhận rõ ràng từ các bên liên quan. Cụ thể, đó là các giấy tờ, hoá đơn liên quan trực tiếp đến việc thu chi. Đảm bảo quá trình thanh toán diễn ra đúng quy trình công ty yêu cầu. Đọc thêm Sales rep là gì? Kiểm soát hoạt động thu chi Các hoạt động thu chi của doanh nghiệp được quyết định bởi ban lãnh đạo. Tuy nhiên, thủ quỹ vẫn là người nắm giữ quỹ của công ty. Do đó, trách nhiệm của thủ quỹ là kiểm soát và quản lý các hoạt động liên quan đến việc thu chi. Chẳng hạn như các hoạt động đầu tư, chi trả sẽ có những giấy tờ hợp pháp mà bộ phận phụ trách sẽ làm theo quy định. Sau đó, thủ quỹ sẽ gửi lên ban lãnh đạo duyệt. Tiếp theo, đề xuất thu chi sẽ được gửi trực tiếp đến thủ quỹ để chi trả. Các khoản thu chi cần có chứng từ, sao kê, chữ kỹ xác nhận thật rõ ràng để lưu trữ đối chứng sau này. Chức năng của thủ quỹ quản lý dòng tiền hoạt động trong doanh nghiệp Xử lý các vấn đề về tài chính Một thủ quỹ cần nắm vững nghiệp vụ về tài chính để xử lý các vấn đề rủi ro. Họ sẽ đảm nhiệm các công việc kiểm kê, đối chiếu các hoạt động, giấy tờ hợp pháp với kế toán để xác định các thông số trùng khớp. Mọi người thường hay nhầm lẫn hai vị trí thủ quỹ và kế toán. Tuy nhiên, bản chất hai công việc khác nhau. Và kế toán quỹ có mục đích chung là bảo đảm sự minh bạch và hiệu quả trong công việc. Với mô tả công việc thủ quỹ như vậy, theo bạn một thủ quỹ cần phải có những tố chất nào? Tất tần tật yêu cầu và kỹ năng cần cho thủ quỹ Trình độ, kỹ năng và các yêu cầu đối với thủ quỹ đã được nâng cao hơn so với những năm về trước. Mỗi doanh nghiệp lại đòi hỏi các tiêu chí khác nhau. Tuy nhiên, về cơ bản, bạn cần đáp ứng các nghiệp vụ thủ quỹ sau Tốt nghiệp Trung cấp trở lên các ngành Kế toán, Tài chính, Kiểm toán, Ngân hàng hoặc các ngành liên quan. Đã có kinh nghiệm làm thủ quỹ là một lợi thế. Có kiến thức về nghiệp vụ quỹ tiền mặt. Có kiến thức về luật và quy định về việc quản lý quỹ. Nắm vững các thủ tục mở sổ sách, lưu trữ và xử lý chứng từ, ghi chép và làm báo cáo thống kê, cập nhật các hoạt động thu chi trong doanh nghiệp. Chịu trách nhiệm về quan hệ tiền mặt với ngân hàng và khách hàng. Thành thạo các phần mềm, công cụ chuyên dụng như máy tính tiền, máy đếm tiền. Thu nhập và quyền lợi của thủ quỹ Mức lương trung bình của một thủ quỹ rơi vào khoảng 8 – 10 triệu/ tháng. Nếu trau dồi kinh nghiệm qua nhiều năm, bạn sẽ có cơ hội thăng tiến với mức lương cao hơn và từng bước phát triển sự nghiệp của mình. Đây là một công việc ổn định, có cơ hội nâng cao nghiệp vụ, con đường thăng tiến rõ rệt. Ngoài ra, bạn còn có cơ hội làm việc trong môi trường chuyên nghiệp và hiểu rõ về dòng tiền của doanh nghiệp. Và nhờ đó, bạn có thể nắm bắt được tình hình phát triển của doanh nghiệp nhanh chóng. Bộ câu hỏi phỏng vấn vị trí thủ quỹ ít ai biết Bạn tham khảo những câu hỏi phỏng vấn sau đây để có sự chuẩn bị kỹ trước buổi phỏng vấn và tự tin trả lời nhà tuyển dụng nhé. Nghiệp vụ cơ bản của thủ quỹ là gì? Bạn có làm công việc nào liên quan đến quản lý thu chi trước đó không? Bạn thường tìm kiếm và cập nhật gì về công việc này? Nếu số liệu đối chiếu không trùng khớp với bên kế toán, bạn có hướng xử lý như thế nào? Khi gặp ai đó gian lận nên gây ra thâm hụt quỹ, bạn giải quyết như thế nào? Hãy mô tả quy trình thanh toán một giao dịch cho công ty. Theo bạn, nghiệp vụ quan trọng nhất của thủ quỹ là gì? Theo bạn, những khó khăn nào một thủ quỹ thường gặp phải? Hãy nêu ra một tình huống cụ thể bạn đã gặp phải. Hãy nêu quy trình kiểm tra chứng từ trước khi xuất hoặc nhập tiền vào quỹ. Dù vị trí thủ quỹ không quá khó để ứng tuyển, bạn vẫn cần trang bị sẵn cho mình những kỹ năng, yếu tố cần thiết để đáp ứng cho vị trí này. Glints mong rằng những thông tin mô tả công việc thủ quỹ chi tiết bên trên sẽ giúp bạn có thêm hành trang để phát triển trong ngành nhé. Đọc thêm Thủ kho là gì? Tác Giả Trang chủ Blog Vị trí Kế toán 29/07/2021 1030 Nói đến vai trò quan trọng trong các doanh nghiệp, tổ chức thì chúng ta không thể bỏ qua thủ quỹ - người cầm tiền, chi tiền và ra các quyết định liên quan đến tài chính, tiền bạc. Vậy chính xác thì thủ quỹ là gì và mô tả công việc thủ quỹ như thế nào thì đầy đủ, chính xác nhất? Trước đây, vai trò thủ quỹ rất phổ biến trong các tổ chức và công ty, cả khối tư nhân và nhà nước. Tuy nhiên, ngày nay thì đa số các doanh nghiệp có kế toán thay vì vừa sử dụng thủ quỹ vừa có kế toán riêng. Ngoài ra, pháp luật cũng có quy định rõ ràng để mọi người không nhầm lẫn hoặc gộp 2 vai trò thủ quỹ và kế toán làm một, từ đó có nguy cơ xảy ra các sai sót trong quản lý tài chính, kế toán và tiền bạc. MỤC LỤC 1. Thủ quỹ là gì? 2. Mô tả công việc của Thủ quỹ​ 3. Yêu cầu về trình độ, kỹ năng với vai trò Thủ quỹ 4. Thủ quỹ và Kế toán có gì khác nhau? Công việc của Thủ quỹ là làm gì? 1. Thủ quỹ là gì? Thủ quỹ tiếng Anh là Treasurer là người giám sát các vấn đề tài chính của công ty và đảm bảo công ty tuân thủ tất cả các thông lệ kế toán hợp pháp. Công việc của thủ quỹ là duy trì và cải thiện tình hình tài chính của công ty bằng cách hướng dẫn các chính sách tài chính, đánh giá rủi ro, xác định cơ hội tài trợ và tư vấn về cơ hội đầu tư. Bạn sẽ chịu trách nhiệm quản lý các quỹ của công ty, dự đoán nhu cầu vay tài chính và chuẩn bị các báo cáo. Bạn cũng sẽ tư vấn về các khoản vay hoặc đầu tư thanh khoản và đảm bảo công ty có đủ tiền để trang trải chi phí hoạt động và đầu tư vốn. Định nghĩa trên được áp dụng rộng rãi ở nước ngoài nhưng tại Việt Nam thì có thể hiểu đơn giản hơn như sau Thủ quỹ là người chịu trách nhiệm giữ quỹ của cơ quan, doanh nghiệp, tổ chức, chuyên quản lý và theo dõi thu chi, đảm bảo sự minh bạch trong các hoạt động tài chính, tiền bạc của tổ chức và doanh nghiệp, tránh tình trạng lạm quyền, thiếu thống nhất trong chi tiêu. Đọc thêm Nhu cầu nhân lực và thách thức đối với kế toán viên thời đại 2. Mô tả công việc của Thủ quỹ Công việc của thủ quỹ không quá phức tạp và nhìn chung đều tương tự nhau, với các trách nhiệm như nhau. Tuy nhiên, lượng công việc cần xử lý nhiều hay ít sẽ tùy thuộc vào đơn vị, cơ quan hay doanh nghiệp bạn làm việc. Mô tả công việc của thủ quỹ có thể ngắn gọn như sau Quản lý việc thu, chi tiền mặt đúng theo quy định và bảo vệ các quỹ đó. Minh bạch, thông báo rõ ràng về các vấn đề Thu khoản gì cho quỹ nào? Thu bao nhiêu? Thời hạn như thế nào? Thống kê, báo cáo chi tiết về các khoản chi, đảm bảo số tiền trong các quỹ của tổ chức, doanh nghiệp được chính xác, hợp lý, không bị sử dụng sai mục đích. Cân đối thu - chi, tránh lạm thu hoặc lạm chi. Đảm bảo sự minh bạch để không xảy ra các trường hợp bị lợi dụng rửa tiền, chi tiền từ quỹ công ty cho các mục đích bất hợp pháp. Nghiêm túc tuân thủ định mức tồn quỹ tiền mặt do Nhà nước quy định, điều chỉnh kịp thời khi cần. 3. Yêu cầu về trình độ, kỹ năng với vai trò Thủ quỹ Trong quá khứ, nhiều thủ quỹ chỉ cần tốt nghiệp THCS hoặc THPT, nhanh nhẹn và giỏi tính toán, tháo vát là có thể làm thủ quỹ. Tuy nhiên, hiện nay thì yêu cầu trình độ, kỹ năng, các phẩm chất với thủ quỹ đã cao hơn nhiều. Một số tiêu chí cơ bản thủ quỹ cần đáp ứng là Bằng tốt nghiệp từ Trung cấp trở lên các chuyên ngành Kế toán, Tài chính, Kiểm toán, Ngân hàng hoặc liên quan. Có kinh nghiệm làm thủ quỹ là lợi thế. Học qua lớp nghiệp vụ quỹ tiền mặt. Có kiến thức cơ bản về luật và quy định về quản lý quỹ. Thành thạo các thủ tục về mở sổ sách, xử lý chứng từ, ghi chép và làm báo cáo thống kê, cập nhật việc thu chi của quỹ tiền mặt. Xử lý thủ tục về quan hệ tiền mặt với ngân hàng và khách hàng. Sử dụng thành thạo các công cụ chuyên dụng như máy tính tiền, phần mềm tính toán, quản lý thu chi và máy đếm tiền. Trở thành Thủ quỹ cần đáp ứng những yêu cầu gì? 4. Thủ quỹ và Kế toán có gì khác nhau? Từng được coi là một nhánh của kế toán nhưng thực tế thì công việc của thủ quỹ gần như khác hẳn. Thông thường, trong doanh nghiệp tư nhân, công ty TNHH,... thủ quỹ là người thân hoặc người quen của quản lý. Ở các công ty nhỏ và công ty TNHH thì kế toán cũng thường kiêm luôn công việc thủ quỹ. Mặc dù vậy, Nhà nước có quy định cụ thể các trường hợp không thể để thủ quỹ và kế toán cùng là một người, cụ thể như sau Kế toán được kiêm những công việc khác mà pháp luật về kế toán không cấm khoản 1 điều 18 NĐ 174/2016 Thủ quỹ thì không được làm kế toán, chỉ có ngoại lệ cho doanh nghiệp tư nhân, công ty TNHH do 1 cá nhân làm chủ... khoản 3 điều 19 NĐ 174/2016. Các quy định này nhằm đảm bảo tính minh bạch trong quản lý tiền mặt, sổ sách, tránh tình trạng thủ quỹ không có chuyên môn và nghiệp vụ kế toán gây sai sót, thiệt hại nghiêm trọng. Đọc thêm Kinh nghiệm phỏng vấn kế toán giúp tạo thiện cảm và có cơ hội trúng tuyển cao Nhìn chung, sự khác biệt của thủ quỹ với kế toán nằm ở chỗ, kế toán buộc phải có nghiệp vụ, bằng cấp chuyên về kế toán, kiểm toán còn thủ quỹ thì không nhất định. Hơn nữa, kế toán xử lý sổ sách, làm báo cáo tài chính, hồ sơ thuế,... trong khi thủ quỹ chủ yếu quản lý thu chi, tiền mặt. Qua mô tả công việc thủ quỹ mà JobOKO vừa chia sẻ, các bạn đã hiểu rõ thủ quỹ là gì và khác gì với kế toán hay chưa? Hiện nay, mức lương trung bình của thủ quỹ khoảng từ 6,2 - 8,7 triệu/tháng, cao nhất có thể lên tới 15 triệu/tháng. Nếu như mong muốn được làm việc trong vai trò này, đáp ứng được yêu cầu của công việc thì bạn hãy cứ tự tin ứng tuyển nhé. Chúc bạn thành công! Bình luận Mô tả công việc của Nhân viên thủ tục 17/11/2020 1730Nhân viên thủ tục là một vai trò đặc biệt chuyên lo thủ tục, giấy tờ, làm việc với nhiều bên từ cơ quan nhà nước đến đối tác, khách hàng, bên thứ 3. Công việc Nhân viên thủ tục yêu cầu cao về sự am hiểu đối với các quy định, luật pháp.​Manager là làm gì? Mô tả công việc của Manager 02/04/2020 1435 Manager quản lý là một trong những vị trí lãnh đạo ở các công ty, tổ chức. Vậy Manager là làm gì và công việc cụ thể của họ bao gồm những gì? Lương của Manager cao không? Hãy cùng Joboko khám phá thông tin trong bài viết sau nhé. Quản đốc là làm gì? Mô tả công việc 23/01/2021 0830Quản đốc tiếng Anh là Foreman là thuật ngữ chung chỉ người quản lý, thường được sử dụng trong lĩnh vực xây dựng hoặc sản xuất. Họ chính là cầu nối giữa những người công nhân với các cấp quản lý trong công viên Facebook Ads là làm gì? Mô tả công việc của Nhân viên Facebook Ads 20/11/2021 1130Trên các nền tảng tuyển dụng lớn như JobOKO hay các fanpage tuyển dụng trên mạng xã hội, không khó để thấy các tin đăng tuyển nhân viên Facebook Ads, nhân viên chạy quảng cáo Facebook. Mặc dù là vị trí việc làm chỉ mới được tuyển nhiều trong khoảng chục năm trở lại đây nhưng nhân viên Facebook Ads được đánh giá là vai trò triển vọng trong lĩnh vực supervisor là gì? Mô tả công việc Giám sát sản xuất 06/11/2021 1730Production supervisor Giám sát sản xuất chịu trách nhiệm quản lý trực tiếp tại một xưởng hoặc cơ sở sản xuất. Đây là một vị trí vô cùng quan trọng trong các doanh nghiệp, đặc biệt là công ty sản xuất. Vậy thực tế thì Production supervisor là gì và công việc của Production supervisor gồm những gì?Chuyên viên hành chính nhân sự là làm gì? Mô tả công việc 09/09/2022 1228Trở thành chuyên viên hành chính nhân sự, ngoài yêu cầu công việc thì kỹ năng thiết yếu là điều không thể thiếu. Nếu muốn theo đuổi việc làm này thì bạn cần tìm hiểu xem chuyên viên hành chính nhân sự là làm gì, từ đó lựa chọn công việc phù hợp với khả trình viên Python là làm gì? Mô tả công việc của Lập trình viên Python 15/03/2022 1030Có rất nhiều vị trí việc làm lập trình viên, tùy vào ngôn ngữ lập trình ứng viên thành thạo nhất mà lựa chọn công việc phù hợp với mình. Ngoài những vai trò phổ biến như lập trình viên .NET, lập trình viên Java thì cũng có những vị trí "hiếm" hơn một chút là lập trình viên Python. Vậy, lập trình viên Python là làm gì?AI Engineer là làm gì? Mô tả công việc của AI Engineer 30/09/2021 1130Công nghệ thông tin nói chung và lĩnh vực trí tuệ nhân tạo AI cũng như học máy Machine learning đã và đang tạo ra những thành tựu cực kỳ ấn tượng, có tác động tới nhiều mặt từ giáo dục, y tế tới kinh tế, tài chính. Những công việc như AI engineer trước đây gần như rất ít được biết đến nhưng hiện nay, thời thế đã thay sư HVAC là làm gì? Mô tả công việc của Kỹ sư HVAC 01/10/2021 1330Trong số rất nhiều việc làm ngành kỹ thuật, kỹ sư HVAC là một vị trí khá đặc thù. Mới nghe tên, nhiều bạn sẽ thấy bỡ ngỡ không hiểu kỹ sư HVAC là làm gì, có yêu cầu ra sao và mức lương liệu có cao như các vai trò kỹ sư khác hay không. Hãy cùng JobOKO tìm hiểu qua nội dung sau đây bạn sư Hệ thống điện là làm gì? mô tả công việc 10/11/2021 1330Kỹ sư Hệ thống điện đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo hoạt động sản xuất, kinh doanh diễn ra trơn tru và hiệu quả, dù là trong các tòa nhà hay ở khu công nghiệp, nhà máy. Kỹ sư Hệ thống điện là một vị trí yêu cầu trình độ và kỹ năng chuyên môn cao. Vừa qua, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ký ban hành Thông tư 12/2019/TT-NHNN quy định chức danh, mã số ngạch, tiêu chuẩn nghiệp vụ và cách xếp lương các ngạch công chức ngành Ngân hàng. Theo đó, thủ quỹ ngân hàng là công chức chuyên môn nghiệp vụ chuyên ngành Ngân hàng, thực hiện nhiệm vụ thu, chi, bảo quản tiền mặt và các giấy tờ có giá trị ở các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước. Hình minh họa nguồn internet Cụ thể, Điều 8 Thông tư 12/2019/TT-NHNN quy định thủ quỹ ngân hàng phải đáp ứng các tiêu chuẩn về năng lực chuyên môn, nghiệp vụ và tiêu chuẩn về về trình độ đào tạo, bồi dưỡng sau đây Thứ nhất Về tiêu chuẩn về năng lực chuyên môn, nghiệp vụ Thành thạo chế độ, chính sách quản lý kho, quỹ của Ngân hàng Nhà nước; Nắm vững về chế độ chi tiêu tài chính của Ngân hàng Nhà nước; Tổ chức, sắp xếp được công việc tại nơi giao dịch tiền mặt; Thông thạo việc phân loại tiền, phân biệt tiền thật, tiền giả; Hướng dẫn được khách hàng chấp hành đúng các thủ tục về lĩnh tiền, nộp tiền ở ngân hàng; Thông thạo quy trình nghiệp vụ về kiểm, đếm, đóng gói, thủ tục thu chi tiền mặt và bảo quản tiền mặt; Thông thạo thủ tục xử lý chứng từ, ghi chép sổ quỹ và lập các báo cáo thống kê có liên quan; Viết chữ, số sạch, đẹp, rõ ràng; Sử dụng được các máy móc, công cụ chuyên dùng cho quỹ nghiệp vụ; Đã làm qua công tác kiểm ngân từ đủ 01 năm trở lên. Thứ hai Tiêu chuẩn về trình độ đào tạo, bồi dưỡng Có bằng tốt nghiệp trung cấp trở lên thuộc một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế; Có chứng chỉ ngoại ngữ với trình độ tương đương bậc 1 khung năng lực ngoại ngữ Việt Nam theo quy định tại Thông tư 01/2014/TT-BGDĐT ngày 24 tháng 01 năm 2014 của Bộ Giáo dục và Đào tạo ban hành khung năng lực ngoại ngữ 6 bậc dùng cho Việt Nam; Có chứng chỉ tin học với trình độ đạt chuẩn kỹ năng sử dụng công nghệ thông tin cơ bản theo quy định tại Thông tư 03/2014/TT-BTTTT ngày 11 tháng 3 năm 2014 của Bộ Thông tin và Truyền thông quy định Chuẩn kỹ năng sử dụng công nghệ thông tin. Xem thêm quy định khác tại Thông tư 12/2019/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/01/2020. Thu Ba Đây là nội dung tóm tắt, thông báo văn bản mới dành cho khách hàng của LawNet. Nếu quý khách còn vướng mắc vui lòng gửi về Emailinfo

thủ quỹ ngân hàng